Instrumente financiare derivate

Instrumentele financiare derivate sunt contracte financiare a caror valoare este determinata de fluctuatiile activului suport care poate fi cursul de schimb sau rata de dobanda. Contractul derivat specifică drepturile şi obligaţiile părţilor cu privire la creanţele comune, care sunt calculate în baza valorii instrumentului suport la o dată viitoare predeterminată sau la intervale regulate.

Prin Volksbank Romania puteti realiza urmatoarele tipuri de tranzactii:
• schimb valutar la termen (FX Forward)
• swap pe cursul de schimb (FX Swap)
• swap pe rata de dobanda (IRS)

Studii de caz

Cum se poate proteja un exportator la riscul de curs valutar

Cum se poate proteja un importator la riscul de curs valutar

Cum se pot folosi Swap-urile valutare pentru a acoperi riscul de curs valutar

Cum se poate transforma dobanda variabila in dobanda fixa prin IRS

Conditiile necesare pentru tranzactionare

Tranzactiile cu instrumente finaciare derivate sunt adresate doar clientilor persoane jurídice care indeplinesc cumulativ urmatoarele criterii:
• sunt conştienti şi declara ca incheie tranzactii cu instrumente finaciare derivate exclusiv in scopuri comerciale si pentru a gestiona riscurile asociate cu activitatile companiei
• detin cunostintele si resursele care sunt necesare unei entitati active pe pietele de instrumente financiare derivate pentru a incheia orice tranzactie, ca inteleg pe deplin riscurile pe care le implica efectuarea fiecarei tranzactii si ca, pe baza acelor cunostinte si resurse, decid sa tranzactioneze instrumente financiare derivate cu Volksbank Romania

Pentru o mai buna intelegere a naturii tranzactiilor cu instrumente derivate, va rugam sa consultati si materialul informativ
(download ).

Instrumentele financiare derivate tranzactionate pe piata interbancara nu au caracteristici standard, ci sunt instrumente care pot fi personalizate/ structurate conform cerintelor clientilor.

Acces la tranzactionare
Accesul la tranzactionarea de instrumente finaciare derivate se face prin semanrea unui Acord Cadru pentru Instrumente Financiare Derivate.
Contractul stipuleaza ca, inainte de a incheia orice tranzactie cu produse derivate in baza Acordului cadru, clientul trebuie sa aiba in vigoare cu VBRO un Contract de Facilitate de Credit pentru tranzactii cu instrumente financiare derivate.

Departamentul Vanzari Trezorerie va sta la dispozitie pentru mai multe informatii:

	Luminita Mares Head of Treasury Sales Dept		Anca Frumosu Treasury Sales Officer
	T+4(021) 30 39 332		T+4(021) 30 39 335
	luminita.mares@volksbank.ro		anca.frumosu@volksbank.ro

	Lucian Moldovanu Treasury Sales Officer		Florin Cioplea Treasury Sales Officer
	T+4(021) 30 39 315		T+4(021) 30 72 112
	lucian.moldovanu@volksbank.ro		florin.cioplea@volksbank.ro